Pénzmosás elleni szabályzatunk

A Staked Casino (staked1.com) oldalán minden fiókot a Curaçao 8048/JAZ2019-035 engedélyünk előírásai szerint ellenőrzünk. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és mi történik, ha az ellenőrzés nem sikerül.

A Staked Casino AML elkötelezettsége

A Staked Casino tulajdonosa a Medium Rare N.V., működésünket a Curaçao hatóság által kiadott 8048/JAZ2019-035 számú engedély szabályozza. Ez az engedély kötelez minket arra, hogy teljes körű pénzmosás-megelőzési (AML) programot működtessünk, amely magában foglalja az ügyfelek azonosítását, a tranzakciók figyelését és a gyanús tevékenységek jelentését a hatóságok felé.

Nálunk nem lehet névtelenül játszani: minden valós pénzes fiókhoz valós személy tartozik. Szigorúan megtiltjuk platformunkon a pénzmosást, a terrorizmus finanszírozását és a harmadik fél nevében végzett játékot. A szabályzatunkat rendszeresen felülvizsgáljuk, és a kockázatkezelési eljárásainkat a Curaçao-i előírásokkal összhangban tartjuk.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Azonosítás három időpontban

Az azonosítás (KYC) három ponton történik meg. Először a regisztrációkor: ekkor a megadott személyes adatokat (név, születési dátum, lakcím) ellenőrizzük az adatok konzisztenciája alapján, és blokkoljuk a korlátozott országokból érkező regisztrációkat. Másodszor az első kifizetés kérelmezésekor: ilyenkor teljes körű dokumentumes azonosítás szükséges. Harmadszor bizonyos küszöbök elérésekor, például nagy összegű befizetés vagy kifizetés esetén, további igazolásokat kérhetünk.

• Érvényes, kormány által kibocsátott fényképes személyazonosító okmány (személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum az elmúlt 3 hónapból (közműszámla, banki kivonat, hivatalos levél)
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása (pl. bankkártya elülső oldala a középső számjegyek eltakarásával, vagy e-pénztárca képernyőkép)
• Adott esetben a forrásigazolás (lásd a forrásigazolásról szóló részt)

Az azonosítás lépései

Így zajlik az ellenőrzés

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor megfeleljen az engedélyes joghatóságunk előírásainak. A dokumentumokat a fiókodban, a KYC menüpont alatt töltheted fel biztonságos csatornán keresztül.

A beérkezett dokumentumokat kifejezetten képzett megfelelőségi munkatársaink vizsgálják át. A feltöltött anyagok titkosított kapcsolaton keresztül jutnak el hozzánk, és szigorúan korlátozott hozzáférésű, védett rendszerekben tároljuk őket. Soha nem adjuk át harmadik félnek, kivéve ha erre jogszabály vagy hatósági megkeresés kötelez.

• Nyisd meg a fiókodban a KYC / azonosítás menüpontot
• Fotózd le az okmányod elülső és hátsó oldalát, vagy töltsd fel a kért dokumentumot
• Készíts rövid önarcképet az okmánnyal a kért pózban, ha élő azonosítást kérünk
• Várd meg az eredményt: a rutinellenőrzés általában 24 órán belül, a bonyolultabb esetek legfeljebb 72 órán belül lezárul
• Értesítünk e-mailben vagy a fiókodon belül, ha minden rendben van, vagy ha kiegészítő dokumentumra van szükség

Mikor kérünk forrásigazolást

A forrásigazolás (source of funds) azt bizonyítja, hogy a nálunk elévett pénz jogosan, ellenőrizhető módon került a birtkodba. Akkor kérjük, amikor a játékod vagy a tranzakcióid mintázata indokolttá teszi: jellemzően nagy összegű befizetések, kiemelkedő nyeremények kifizetése vagy szokatlan tranzakciós aktivitás esetén.

Elfogadott igazolás például a munkabért igazoló kivonat, adóbevallás, nyugdíj- vagy támogatási határozat, vállalkozási bevételt igazoló dokumentum, illetve eladott ingatlanra vonatkozó szerződés. A kért anyag mértéke mindig a konkrét összegnél és a tranzakciók hátterénél múlik, és minden kérést egyedileg, a te helyzetedre szabva fogalmazunk meg. Az adatokat kizárólag megfelelőségi célból használjuk.

Befizetések és kifizetések figyelése

Tranzakciós szabályaink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely jelzi a megfelelőségi csapatnak a szokatlan mintázatokat, például a jövedelemmel nem arányos befizetéseket vagy a gyors, egymást követő nagy összegű mozgásokat. A rendszeres kontroll nem jelent gyanút: rutineljárás, amely minden ügyfelünkre egységesen vonatkozik.

Kifizetés esetén érvényes az azonos fizetési mód szabálya: a pénzt arra a módra utaljuk vissza, amerről a befizetés érkezett. Ha például Skrill-lel töltötted fel a fiókod, a kifizetést is Skrill-en kapod. Ez az AML előírások miatt szükséges, és segít megelőzni, hogy a platformot pénzátmozgatásra használják.

Mi történik sikertelen azonosítás esetén

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy nem egyeznek a megadott adatokkal, a kifizetéseket felfüggesztjük a tisztázásig. A befizetések és a játék jellemzően továbbra is lehetségesek, de a pénz nem hagyhatja el a platformot, amíg az azonosítás nem zárult le sikeresen.

Súlyosabb esetben, például hamis dokumentum, harmadik fél nevében vezetett fiók vagy ismételt forrásigazolási megtagadás esetén a fiókot felfüggeszthetjük vagy véglegesen zárhatjuk, az érintett egyenleget pedig az AML előírások szerint, a hatósági jelentésköttelezettségnek megfelelően kezeljük. Minden döntésről írásban értesítünk, és ahol lehetséges, lehetőséget adunk a helyzet tisztázására az ügyfélszolgálaton keresztül, amely naponta 24 órában elérhető.

Dokumentumok tárolása és megőrzése

Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat az engedélyes joghatóságunk előírásainak megfelelő ideig, a fiók megszűnését követő legalább 5 évig őrizzük meg. Ez a kötelezettség a pénzmosás utólagos kivizsgálását teszi lehetővé a hatóságok számára, és érintheti a jogszabályi elévülési időket is.

Az adatokat titkosított, hozzáférés-szabályozott rendszerekben tároljuk, és csak azok a megfelelőségi munkatársaink férhetnek hozzá, akiknek a munkája ezt megkívánja. Az adatvédelmi gyakorlatunkat az adatkezelési tájékoztatónk részletezi. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.

Gyakori kérdések

Mikor kell először azonosítanom magam a Staked Casino oldalán?

A regisztrációkor alapadatokat adunk meg, a teljes dokumentumes azonosításra az első kifizetés kérelmezése előtt kerül sor: ilyenkor személyi okmányt, lakcímigazolást és a fizetési mód tulajdonjogát kérjük.

Mennyi idő alatt zajlik le az ellenőrzés?

A rutinellenőrzés általában 24 órán belül lezárul, a bonyolultabb esetek, például forrásigazolás szüksége esetén legfeljebb 72 órát vehetnek igénybe. Az eredményről e-mailben és a fiókodon belül is értesítünk.

Miért kaptam forrásigazolási kérést?

Nagy összegű befizetés, kiemelkedő kifizetés vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén az AML szabályaink szerint igazolnod kell, hogy a pénz jogosan, ellenőrizhető módon került a birtkodba. Ez rutineljárás, nem jelent vádat.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen. A dokumentumok titkosított csatornán jutnak el hozzánk, hozzáférés-szabályozott rendszerben tároljuk őket, és kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársak érhetik el. Harmadik félnek nem adjuk át őket, kivéve hatósági megkeresés esetén.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetéseket felfüggesztjük, amíg az azonosítás nem zárul le. A fiókod befizetésekhez és játékhoz jellemzően továbbra is hozzáférhetsz, de a pénzt nem tudod kivonni, és hosszabb távon a fiók felfüggesztése is kilátásba helyezhető.